Terug naar overzicht

Wat doet en verdient een financieel adviseur?

Een financieel adviseur biedt op maat gemaakte financiële begeleiding aan zowel particulieren als bedrijven. Maar wat houdt deze job concreet in? Welke opleiding(en) en skills zijn noodzakelijk? Welke doorgroeimogelijkheden en/of specialisaties zijn mogelijk? En vooral: hoeveel verdient een financieel adviseur gemiddeld? Je ontdekt het hieronder...

Quick links

Wat doet een financieel adviseur?
Wat moet een financieel adviseur gestudeerd hebben?
Hoe word je een financieel adviseur?
Welke vaardigheden moet een financieel adviseur hebben?
Welke specialisaties zijn er mogelijk binnen de functie en het beroep van financieel adviseur?
Hoeveel verdient een financieel adviseur?

Wat doet
een financieel adviseur?

Een financieel adviseur begeleidt cliënten bij het nemen van belangrijke financiële beslissingen. De taken van een financieel adviseur kunnen variëren, afhankelijk van de specifieke behoeften van de klant. Dit kan gaan van advies over sparen, beleggen, een hypotheek, successieplanning, verzekeringen enzovoort... tot het uitstippelen van pensioenplannen of het optimaliseren van fiscale strategieën. Het doel is om klanten te helpen hun financiële doelen te bereiken, ongeacht hun huidige situatie.

Concrete taken die tot zijn/haar dagelijkse job behoren, zijn het ...

... analyseren van de financiële situatie van de klant;
... adviseren over de beste manieren om vermogen op te bouwen en risico’s te beperken;
... voorstellen van op maat gemaakte financiële producten en diensten;
... begeleiden van klanten bij investeringsbeslissingen;
... opstellen van een financieel plan dat past bij de levensdoelen van de klant;
... adviseren over fiscale voordelen en wettelijke verplichtingen.

Op zoek naar een job als (m/v) financieel adviseur? Bekijk de actuele vacatures en... go for happy!

Wat moet een financieel adviseur
gestudeerd hebben?

Om financieel adviseur te worden in België is een opleiding in een financiële of economische richting vaak een vereiste. Denk hierbij aan een bachelor in financiën en verzekeringswezen, handelswetenschappen of een aanverwante economische richting.

Daarnaast bieden hogescholen en universiteiten gespecialiseerde opleidingen zoals een master in financiële planning of postgraduaat in vermogensbeheer.

Naast een diploma is het vaak ook belangrijk om specifieke certificaten te behalen, zoals de certificering als erkend financieel adviseur (via Febelfin) of de Europese certificering EFA (European Financial Advisor). Deze certificeringen tonen aan dat een financieel adviseur voldoet aan de wettelijke eisen en beschikt over de nodige kennis en ervaring.

Professionele bachelor

Financiën en verzekeringswezen

Professionele bachelor

Bedrijfsmanagement

Master

Bedrijfseconomie

Master

Economische wetenschappen

Master

Handelswetenschappen

Master

Handelsingenieur

Master

Toegepaste economische wetenschappen (TEW)

Master

Accountancy en revisoraat

Master

Business economics

Master

Business engineering

Master

Economics

Master

Applied economic sciences

Master

Business Administration

MA-na-MA

Advanced Studies in Economics

Hoe word je
een financieel adviseur?

Veel financieel adviseurs beginnen hun carrière in de banksector of bij verzekeringsmaatschappijen. Hier kunnen zij ervaring opdoen in klantcontact, het aanbieden van financiële producten en het analyseren van financiële markten.

Vanuit een rol als bijvoorbeeld commercieel medewerker of accountmanager kunnen zij doorgroeien naar de functie van financieel adviseur.

Check: Wat doet en verdient een (m/v) commercieel medewerker?

Enkele logische carrièrestappen voor een toekomstig financieel adviseur zijn ...

… starten als financieel assistent of junior adviseur;
... werken als relatiebeheerder in de bancaire sector;
... ervaring opdoen als verzekeringsagent of beleggingsadviseur.

Jobat app: de snelste weg naar jouw droomjob

8 vacatures beschikbaar voor financieel adviseur

Job alert via e-mail:

Uit

Aan

Klantenadviseur Bank en Verzekeringen Vlaams-Brabant

Beobank
Vlaams-Brabant
Onbepaalde duur

Klantenadviseur Bank en Verzekeringen West-Vlaanderen

Beobank
West-Vlaanderen
Onbepaalde duur

Adviseur Beleggingen

Recruitment Force
Veurne
Onbepaalde duur

Fiscaal adviseur 3/5de

STRATEGICA
Aalter
Onbepaalde duur

Fiscaal adviseur 4/5de

STRATEGICA
Aalter
Onbepaalde duur

Investment Advisor - Antwerpen

DEWAELE
Antwerpen
Onbepaalde duur

Klantenadviseur woonleningen Ieper (opleiding voorzien)

HypManagement
Ieper
Onbepaalde duur

Credit Advisor bij ING Belgium

Lio Consulting
Gent
Onbepaalde duur

Er zijn 8 vacatures beschikbaar voor financieel adviseur

Toon meer

Welke vaardigheden
moet een financieel adviseur hebben?

Als financieel adviseur moet je beschikken over een breed scala aan vaardigheden om succesvol te kunnen zijn in deze functie. Enkele belangrijke vaardigheden zijn:

Analytisch vermogen

Een financieel adviseur moet complexe financiële gegevens kunnen analyseren en interpreteren. Dit is noodzakelijk om nauwkeurige, op feiten gebaseerde aanbevelingen te kunnen doen.

Communicatieve skills

Het vermogen om financiële informatie begrijpelijk over te brengen naar klanten is essentieel. Een goede financieel adviseur moet complexe materie kunnen vertalen naar duidelijke, praktische adviezen.

Commerciële ingesteldheid

Financieel adviseurs moeten niet alleen financieel advies kunnen geven, maar ook diensten en producten verkopen. Een gezonde commerciële flair is daarom onmisbaar.

Empathie

Het begrijpen van de persoonlijke situatie en de financiële doelen van de klant is cruciaal. Financieel adviseurs moeten vertrouwen kunnen opbouwen en klantgericht werken.

Nauwkeurigheid

Financiën is een vakgebied waarin fouten kostbaar kunnen zijn. Daarom moet een financieel adviseur altijd nauwkeurig en gedetailleerd werken.

Welke specialisaties zijn er mogelijk
binnen de functie en het beroep van financieel adviseur?

Vermogensbeheerder

Een vermogensbeheerder richt zich op het beheren en optimaliseren van het vermogen van klanten, vaak particulieren met een hoog nettovermogen of bedrijven. Deze specialisatie draait om het opbouwen, beschermen en laten groeien van investeringen op de lange termijn. Vermogensbeheerders werken nauw samen met klanten om risicoprofielen vast te stellen en beleggen het kapitaal in verschillende activa zoals aandelen, obligaties, vastgoed of beleggingsfondsen. Ze volgen marktevoluties op de voet en passen de beleggingsstrategie continu aan om zo het rendement te maximaliseren en risico's te beheersen. In deze rol is gedetailleerde kennis van de financiële markten en een strategische aanpak cruciaal.

Beleggingsadviseur

Een beleggingsadviseur focust op het geven van advies over investeringen in financiële producten zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en andere activa. Het doel is om de klant te helpen een winstgevende beleggingsportefeuille op te bouwen die past bij hun financiële doelen en risicobereidheid. Een beleggingsadviseur analyseert markttendensen, economische rapporten en de prestaties van financiële producten om op maat gemaakte aanbevelingen te doen. Deze adviseurs werken meestal voor banken, vermogensbeheerbedrijven of als zelfstandige en moeten voortdurend op de hoogte blijven van veranderingen in de financiële wereld.

Pensioenplanner

Een pensioenplanner helpt particulieren en zelfstandigen bij het opstellen van een solide pensioenstrategie. Deze adviseurs houden rekening met de persoonlijke en financiële situatie van hun klanten en bieden advies over de beste manieren om pensioensparen te optimaliseren. Dit kan gaan van het kiezen van geschikte spaarproducten tot het berekenen van de verwachte pensioenuitkeringen en fiscale voordelen. Pensioenplanners helpen klanten niet alleen met langetermijnplanning, maar ook met het beheersen van fiscale lasten, zodat hun pensioenopbouw zo efficiënt mogelijk verloopt.

Hypotheekadviseur

Een hypotheekadviseur begeleidt klanten doorheen het proces van het afsluiten van een hypotheeklening. Deze specialisatie vereist een gedegen kennis van de verschillende hypotheekproducten, rentevoeten en looptijden die op de markt beschikbaar zijn. Een hypotheekadviseur analyseert de financiële situatie van de klant en helpt hen bij het kiezen van een lening die het beste bij hun behoeften en budget past. Daarnaast ondersteunen hypotheekadviseurs klanten bij het invullen van de benodigde documenten en onderhandelen ze met kredietverstrekkers over de beste voorwaarden. Hun expertise zorgt ervoor dat klanten niet alleen een betaalbare lening afsluiten, maar ook gunstige contractvoorwaarden verkrijgen.

Verzekeringsadviseur

Een verzekeringsadviseur is gespecialiseerd in het adviseren van particulieren en bedrijven over diverse verzekeringsproducten. Dit kan gaan van autoverzekeringen en brandverzekeringen tot levensverzekeringen en aansprakelijkheidsverzekeringen. Verzekeringsadviseurs analyseren de risico’s waaraan klanten blootgesteld zijn en stellen op basis daarvan verzekeringspakketten samen die hen beschermen tegen mogelijke financiële verliezen. Ze werken vaak samen met verschillende verzekeringsmaatschappijen om de beste polissen en tarieven voor hun klanten te vinden. Deze adviseurs moeten grondige kennis hebben van verzekeringsproducten en wetgeving, en in staat zijn om complexe voorwaarden begrijpelijk uit te leggen aan hun klanten.

Dit zijn slechts enkele voorbeelden van specialisaties binnen het vakgebied van een financieel adviseur. Afhankelijk van je interesses en vaardigheden, kun je je als financieel adviseur verder specialiseren in een bepaald gebied en je carrière daarmee een nieuwe richting geven.

Welke jobs passen bij mijn profiel?

Hoeveel verdient
een financieel adviseur?

Het maandsalaris van een financieel adviseur in België varieert afhankelijk van ervaring, specialisatie en de sector waarin hij of zij werkt, maar situeert zich gemiddeld tussen 3.000 euro en 4.500 euro.

Beginnende adviseurs kunnen rekenen op een startloon van om en bij 2.500 euro à 3.000 euro bruto per maand.
Het brutomaandloon van meer ervaren adviseurs kan oplopen tot 6.000 euro, of meer.

Financieel adviseurs met een specifieke specialisatie kunnen doorgaans hogere verloningen genieten, omdat hun job vaak grotere verantwoordelijkheid en meer geavanceerde kennis vereist.

Als hypotheekadviseur verdient men over het algemeen tussen 3.000 euro en 5.000 euro bruto per maand.
Verzekeringsadviseurs die zich specialiseren in bedrijfsverzekeringen of levensverzekeringen kunnen tot 5.500 euro à 6.000 euro bruto per maand verdienen. Hetzelfde geldt voor (senior) pensioenplanners die werken voor grote pensioenadviesbureaus.
Ook het brutomaandloon van beleggingsadviseurs kan oplopen tot 6.000 euro, zeker wanneer ze zich focussen op institutionele beleggers.
Vermogensbeheerders behoren tenslotte vaak tot de best betaalde financieel adviseurs, vanwege de verantwoordelijkheid die ze dragen voor het beheren van aanzienlijke kapitaalbedragen. Het gemiddelde bruto maandloon voor een vermogensbeheerder ligt tussen 4.500 euro en 6.500 euro. Ervaren professionals in deze niche, vooral degenen die werken voor grote vermogensbeheerbedrijven of private banking, kunnen zelfs tot 8.000 euro (of meer) verdienen, afhankelijk van de grootte van hun klantenportefeuille.

Extra

Financieel adviseurs, ongeacht hun specialisatie, kunnen vaak nog rekenen op bonussen gebaseerd op prestaties, zoals het binnenhalen van nieuwe klanten of het realiseren van bepaalde doelen.

Voort ontvangen ze meestal ook een pakket aan extralegale voordelen, zoals een bedrijfswagen of mobiliteitsbudget, een groepsverzekering, een hospitalisatieverzekering, maaltijdcheques, een laptop, een smartphone en een thuiswerkvergoeding.