Expert Invest Brabant-Wallon

En tant qu’expert, vous développez et gérez de manière proactive un portefeuille de clients investisseurs et épargnants, en bonne collaboration avec les collègues de l’agence.

Vous mettez tout en œuvre pour atteindre les objectifs liés à votre portefeuille. Vos objectifs sont principalement des objectifs de production en investissements (offre simple), de transformation de l’épargne en investissements (Start to Invest), de croissance du nombre de clients investisseurs dans votre portefeuille et d’intégration proactive des clients dans les autres catégories de produits avec le support des collègues des agences concernées.

Vous attirez également l’attention sur l’importance de l’épargne à long terme et n’hésitez pas à convaincre vos clients à commencer à épargner pour leur pension ou leurs futurs projets à travers des solutions d’épargne, d’investissements ou d’assurance placement (Start to Invest).

Votre portefeuille est constitué de tous les clients investisseurs et de tous les clients épargnants ('solo savers') hors segment Premium. Vous travaillez également en étroite collaboration avec les Premium Banker et le Business Banker.

Connaissances:

• Vous avez une bonne connaissance du marché local et de ses opportunités.
• Vous avez une connaissance approfondie des produits de base liés à la fonction (investissements, protection, patrimoine, banque quotidienne, etc.).
• Vous connaissez la réglementation du secteur bancaire et les procédures applicables au sein de la banque.
• Vous parlez la langue de la région.
• Pour fournir des conseils de qualité, vous avez une connaissance approfondie de nombreux domaines tels que l'économie, la fiscalité, les produits bancaires et d'assurance. Vous connaissez le niveau de risque des produits ou opérations que vous recommandez à vos clients. En tant qu'intermédiaire, vous pouvez proposer la meilleure solution pour chaque situation.
• Vous écoutez les questions de votre client et analysez sa situation en profondeur. Vous pouvez expliquer clairement les stratégies développées. Vous suivez chaque client avec beaucoup d’engagement pour pouvoir le tenir informé de toute opportunité. Pour cela, vous devez être dynamique et à la fois proactif et réactif. Une bonne connaissance du marketing peut être utile lorsque vous développez votre portefeuille client.

 
Personnalité:

• Dynamique et orienté résultats.
• Pouvoir expliquer de manière simple et transparente des sujets complexes pour chaque profil client.
• Attitude proactive et positive.
• Précision : traiter les opérations des clients de manière professionnelle.
• Excellente présentation, communication orale et écrite.
• Autonomie et capacité à prendre des initiatives.